미국 경기민감주 TOP 3 실적 및 적정주가 [ 아메리칸 익스프레스, 캐피탈 원 , 디스커버 파이낸셜 ]

오늘은, 미국  경기민감주 TOP 3 실적 및 적정주가 알아보겠습니다. 

아메리칸 익스프레스, 캐피탈 원 , 디스커버 파이낸셜 적정주가 모두 실적에 기반을 하고 있다는 것 을 아셔야 합니다.

그래서 더 중요한 것은 적정 주가 자체가 아니라 실적을 보고 앞을 예상해서 주가를 조금이라도 예측해 보는것 입니다.

 

 

1. 아메리칸 익스프레스 실적 및 적정주가 

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미국  경기민감주에서 가장 먼저 알아볼 종목은 아메리칸 익스프레스입니다.

2020년 기준으로 실적 매출액 : 3,818,500(만 달러), 당기순이익 : 313,500(만 달러) 을 올렸습니다.

2019년 기준으로 실적 매출액 : 4,702,000(만 달러), 당기순이익 : 675,900(만 달러) 을 기록 했습니다.

2018년 기준으로 실적 매출액 : 4,328,100(만 달러), 당기순이익 : 692,100(만 달러) 을 기록 했습니다.

2017년 기준으로 실적 매출액 : 3,558,300(만 달러), 당기순이익 : 273,600(만 달러) 을 올렸습니다.

 

2020년 기준으로 ROE : 13.64(%) , 총 이익 : 3,724,200(만 달러) 을 올렸습니다.

2019년기준으로 ROE : 29.3(%) , 총 이익 : 4,546,100(만 달러) 을 올렸습니다.

2018년기준으로 ROE : 31.05(%) , 총 이익 : 4,199,400(만 달러) 을 올렸습니다.

2017년기준으로 ROE : 15.01(%) , 총 이익 : 3,480,400(만 달러) 을 올렸습니다.

 

1-2 BPS(주당 순자산 )을 이용한 아메리칸 익스프레스 의 적정주가

구하는 공식은 간단 합니다. BPS * (ROE /10) 을 사용 합니다.

 

2020년 기준으로 구한 BPS * (ROE /10) = 2,854 X 0.014 = 39.96 달러 입니다

2019년 기준으로 구한 BPS * (ROE /10) = 2,855 X 0.029 = 82.8 달러 입니다

2018년 기준으로 구한 BPS * (ROE /10) = 2,609 X 0.031 = 80.88 달러 입니다

2017년 기준으로 구한 BPS * (ROE /10) = 2,100 X 0.015 = 31.5 달러 입니다

BPS로 본 적정 주가 :  달러 입니다.

 

1-3. 사경인 회계사 계산법으로 구한 아메리칸 익스프레스의 적정주가

= 자기자본 + ( 초과이익 / 할인율 ))  / 유통주식수 로 사경인 회계사의 계산 방법이라고 합니다.

 

현재가 $ 157 입니다.

적정주가(초과이익 지속시) $75.93 입니다

적정주가(초과이익 10% 감소시) $47.80 입니다

적정주가(초과이익 20% 감소시) $39.62 입니다

적정주가 대비현재가 괴리율(%) 107.00% 입니다

 

1- 4. 총 정리 :: 아메리칸 익스프레스  적정 주가 공식 대입 결과 및 실적 

 

BPS로 구한 아메리칸 익스프레스 적정 주가 : 39.96 달러 입니다.

사경인 회계사(S-RIM 계산법) 으로 구한 아메리칸 익스프레스 적정 주가 : $75.93달러 입니다

아메리칸 익스프레스 의 현재 주가 : 157 달러 입니다

 

 

 

2. 캐피탈 원 실적 및 적정주가 

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미국  경기민감주에서 두번째로 알아볼 종목은 캐피탈 원입니다.

2020년 기준으로 실적 매출액 : 3,164,300(만 달러), 당기순이익 : 271,400(만 달러) 을 올렸습니다.

2019년 기준으로 실적 매출액 : 3,376,600(만 달러), 당기순이익 : 554,600(만 달러) 을 기록 했습니다.

2018년 기준으로 실적 매출액 : 3,237,700(만 달러), 당기순이익 : 601,500(만 달러) 을 기록 했습니다.

2017년 기준으로 실적 매출액 : 2,999,900(만 달러), 당기순이익 : 198,200(만 달러) 을 올렸습니다.

 

2020년 기준으로 ROE : 4.51(%) , 총 이익 : 2,947,800(만 달러) 을 올렸습니다.

2019년기준으로 ROE : 9.56(%) , 총 이익 : 3,034,600(만 달러) 을 올렸습니다.

2018년기준으로 ROE : 11.64(%) , 총 이익 : 2,977,900(만 달러) 을 올렸습니다.

2017년기준으로 ROE : 4.07(%) , 총 이익 : 2,839,700(만 달러) 을 올렸습니다.

 

2-2 BPS(주당 순자산 )을 이용한 캐피탈 원 의 적정주가

구하는 공식은 간단 합니다. BPS * (ROE /10) 을 사용 합니다.

 

2020년 기준으로 구한 BPS * (ROE /10) = 13,162 X 0.005 = 65.81 달러 입니다

2019년 기준으로 구한 BPS * (ROE /10) = 12,457 X 0.01 = 124.57 달러 입니다

2018년 기준으로 구한 BPS * (ROE /10) = 10,910 X 0.012 = 130.92 달러 입니다

2017년 기준으로 구한 BPS * (ROE /10) = 10,037 X 0.004 = 40.15 달러 입니다

BPS로 본 적정 주가 : 65.81 달러 입니다.

 

2-3. 사경인 회계사 계산법으로 구한 캐피탈 원의 적정주가

= 자기자본 + ( 초과이익 / 할인율 ))  / 유통주식수 로 사경인 회계사의 계산 방법이라고 합니다.

 

현재가 $ 159 입니다.

적정주가(초과이익 지속시) $120.03 입니다

적정주가(초과이익 10% 감소시) $127.95 입니다

적정주가(초과이익 20% 감소시) $130.25 입니다

적정주가 대비현재가 괴리율(%) 33.00% 입니다

 

2- 4. 총 정리 :: 캐피탈 원  적정 주가 공식 대입 결과 및 실적 

 

BPS로 구한 캐피탈 원 적정 주가 : 65.81 달러 입니다.

사경인 회계사(S-RIM 계산법) 으로 구한 캐피탈 원 적정 주가 : $120.03달러 입니다

캐피탈 원 의 현재 주가 : 159 달러 입니다

 

 

3. 디스커버 파이낸셜 실적 및 적정주가 

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미국  경기민감주에서 두번째로 알아볼 종목은 디스커버 파이낸셜입니다.

2020년 기준으로 실적 매출액 : 1,295,300(만 달러), 당기순이익 : 114,100(만 달러) 을 올렸습니다.

2019년 기준으로 실적 매출액 : 1,398,900(만 달러), 당기순이익 : 295,700(만 달러) 을 기록 했습니다.

2018년 기준으로 실적 매출액 : 1,284,800(만 달러), 당기순이익 : 274,200(만 달러) 을 기록 했습니다.

2017년 기준으로 실적 매출액 : 1,154,500(만 달러), 당기순이익 : 209,900(만 달러) 을 올렸습니다.

 

2020년 기준으로 ROE : 10.48(%) , 총 이익 : 1,172,200(만 달러) 을 올렸습니다.

2019년기준으로 ROE : 24.93(%) , 총 이익 : 1,240,200(만 달러) 을 올렸습니다.

2018년기준으로 ROE : 24.64(%) , 총 이익 : 1,161,000(만 달러) 을 올렸습니다.

2017년기준으로 ROE : 19.27(%) , 총 이익 : 1,069,900(만 달러) 을 올렸습니다.

 

3-2 BPS(주당 순자산 )을 이용한 디스커버 파이낸셜 의 적정주가

구하는 공식은 간단 합니다. BPS * (ROE /10) 을 사용 합니다.

 

2020년 기준으로 구한 BPS * (ROE /10) = 3,207 X 0.01 = 32.07 달러 입니다

2019년 기준으로 구한 BPS * (ROE /10) = 3,604 X 0.025 = 90.1 달러 입니다

2018년 기준으로 구한 BPS * (ROE /10) = 3,219 X 0.025 = 80.48 달러 입니다

2017년 기준으로 구한 BPS * (ROE /10) = 2,843 X 0.019 = 54.02 달러 입니다

BPS로 본 적정 주가 : 32.07 달러 입니다.

 

3-3. 사경인 회계사 계산법으로 구한 디스커버 파이낸셜의 적정주가

= 자기자본 + ( 초과이익 / 할인율 ))  / 유통주식수 로 사경인 회계사의 계산 방법이라고 합니다.

 

현재가 $ 114 입니다.

적정주가(초과이익 지속시) $76.88 입니다

적정주가(초과이익 10% 감소시) $52.40 입니다

적정주가(초과이익 20% 감소시) $45.28 입니다

적정주가 대비현재가 괴리율(%) 48.00% 입니다

 

1- 4. 총 정리 :: 디스커버 파이낸셜  적정 주가 공식 대입 결과 및 실적 

 

BPS로 구한 113.97 적정 주가 : 32.07 달러 입니다.

사경인 회계사(S-RIM 계산법) 으로 구한 디스커버 파이낸셜 적정 주가 : $52.40달러 입니다

디스커버 파이낸셜 의 현재 주가 : 114 달러 입니다