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투자 다각화를 하면 리스크 위험 관리를 잘 할 수 있을까? [ 투자 공부 5화 ]경제 2023. 3. 2. 20:02
1. 투자 다각화 란 무엇 일까?
다각화는 투자자가 다양한 자산 클래스, 부문 및 지리적 지역에 투자를 분산하여 위험을 관리하는 데 사용하는 전략입니다.
다각화의 목표는 모든 계란을 한 바구니에 넣지 않음으로써 투자 포트폴리오의 전반적인 위험을 줄이는 것입니다.
다음은 다양화가 어떻게 작동하는지에 대한 몇 가지 예입니다.
2. 투자 다각화 의 여러 가지 방법
자산군 다양화: 주식, 채권 및 부동산과 같은 다양한 자산군에 투자하면 다양한 유형의 투자에 걸쳐 위험을 분산시키는 데 도움이 될 수 있습니다.
예를 들어, 주식의 실적이 저조할 경우 채권이나 부동산 투자가 어느 정도 안정성을 제공할 수 있습니다.
부문 다각화: 의료, 기술 및 에너지와 같은 경제의 다양한 부문에 투자하면 다양한 산업에 위험을 분산시키는 데 도움이 될 수 있습니다.
예를 들어, 에너지 부문이 경기 침체를 겪는다면 의료 또는 기술에 대한 투자가 일부 손실을 상쇄하는 데 도움이 될 수 있습니다.
지리적 다각화: 세계 여러 지역에 투자하면 다양한 경제와 통화에 위험을 분산시키는 데 도움이 될 수 있습니다.
예를 들어, 미국 경제가 침체를 겪는 경우 신흥 시장이나 유럽에 대한 투자가 어느 정도 안정을 제공할 수 있습니다.
3. 투자 다각화와 리스크 위험 관리의 관계
다각화는 위험 관리에 도움이 될 수 있지만 이익을 보장하거나 손실 위험을 제거하지 않는다는 점에 유의해야 합니다.
투자자는 또한 다양한 포트폴리오를 만들 때 투자 목표, 투자 기간 및 위험 허용 범위를 고려해야 합니다.
다각화의 또 다른 중요한 측면은 포트폴리오를 정기적으로 재조정하는 것입니다.
시간이 지남에 따라 특정 투자는 다른 투자보다 더 좋거나 더 나쁠 수 있으며 이로 인해 포트폴리오가 불균형해질 수 있습니다.
정기적인 재조정을 통해 포트폴리오가 투자 목표 및 위험 허용 범위와 일치하도록 유지할 수 있습니다.
결론적으로 다각화는 투자자가 다양한 자산 클래스, 부문 및 지리적 지역에 투자를 분산하여 위험을 관리하는 데 사용하는 전략입니다.
투자 포트폴리오의 전반적인 위험을 줄이는 데 도움이 될 수 있지만 다각화된 포트폴리오를 만들 때 투자 목표 및 위험 허용 범위와 같은 다른 요소를 고려하는 것이 중요합니다.
포트폴리오를 정기적으로 재조정하면 투자 목표에 맞게 유지하는 데 도움이 될 수 있습니다.
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